Lãnh đạo BIDV bị truy trách nhiệm về khoản vay 4.700 tỷ của ông Danh

Chiều 12/1, để làm rõ trách nhiệm của các lãnh đạo và cán bộ Ngân hàng BIDV trong việc thông qua cho các công ty của ông Phạm Công Danh (cựu chủ toạ HĐQT VNCB, giám đốc điều hành Tập đoàn Thiên Thanh) vay 4.700 tỷ đồng, HĐXX và VKS tuần tự thẩm vấn các bị cáo và những người liên tưởng .

Tuy nhiên, n hiều cán bộ và những người can hệ thuộc BIDV vắng mặt, trong đó có ông Trần Lục Lang (Phó giám đốc BIDV).

Đại diện VKS cho biết, sẽ coi xét nếu ông Lang không phải trường hợp được vắng mặt vì lý do bất khả kháng cần triệu tập bằng được. Còn c hủ tọa Phạm Lương Toản cho hay sẽ ký giấy triệu tập lần ba, nếu những người này vẫn không có mặt sẽ vận dụng biện pháp nghiêm khắc hơn.

Trườc đó, toà cũng triệu tập ông Trần Bắc Hà (cựu chủ toạ HĐQT BIDV) nhưng ông này có đơn xin không tham gia phiên toà vì đang điều trị ung thư gan ở nước ngoài.

Đại diện VKS thẩm vấn người liên can. Ảnh: Quỳnh Trần.

Theo buộc tội, giữa năm 2013, đ ể có tiền tăng vốn điều lệ theo phương án tái cơ cấu VNCB, ban nap ho ga composite ông Danh đặt vấn đề với lãnh đạo BIDV gồm ông Đoàn Ánh Sáng và Trần Lục Lang (hai phó tổng giám đốc đảm đương Ban khách hàng doanh nghiệp và đảm đương ban quản lý rủi ro) vay 4.700 tỷ đồng. Vì được ông Danh cam kết đảm bảo các khoản vay bằng tiền của VNCB gửi tại BIDV nên lãnh đạo nhà băng duyệt cho vay.

Cơ quan điều tra xác định nhiều lãnh đạo, nhân viên của BIDV sai phạm trong việc cho các công ty của ông Danh vay, chỉ kiểm tra, giám định đánh giá tính hiệu quả của phương án kinh dinh dựa trên hồ sơ khống. Sai phạm này không gây thiệt hại cho nhà băng, song gián tiếp giúp ông Danh rút tiền tài VNCB và gây thiệt hại hơn 2.550 tỷ đồng.

liên hệ vụ việc, ông Hoàng Long Hà, Nguyễn Ngọc Sơn và Nguyễn Vũ Bảo (là lãnh đạo và cán bộ BIDV Chi nhánh Gia Định) bị cho là đã cố ý làm trái quy định, giúp sức cho ông Danh trong việc giải ngân khoản vay 430 tỷ đồng.

Cán bộ nhà băng BIDV đổ lỗi cho nhau

trả lời HĐXX về việc gặp gỡ và đồng ý thông qua cho các công ty của ông Danh vay như thế nào, ông Đoàn Ánh Sáng (Phó tổng giám đốc khác của BIDV) cho biết, nhiều lần ông Danh và cấp dưới Phan Thành Mai đến đặt vấn đề vay tiền, nhưng không phải với tư cách cá nhân mà gặp lãnh đạo nhà băng.

"Việc đồng ý cho các công ty của ông Danh vay là hợp nhất trên cơ sở chủ trương, vì VNCB tham dự vào chuỗi kết liên bốn bên với BIDV. Lúc đó ông Danh cho biết muốn giới thiệu các đối tác của mình sang BIDV để vay tiền", ông Sáng nói như trong cáo trạng.

Phó tổng giám đốc BIDV Đoàn Ánh Sáng. Ảnh: Hải Duyên.

dự thẩm vấn Phó giám đốc điều hành BIDV , đại diện VKS tiếp truy trách nhiệm trong việc phê chuẩn 12 khoản vay. Ông Sáng vẫn khẳng định "cho vay như thế nào là do các chi nhánh thực hành theo quy trình". " Nhiệm vụ của tôi là phát động chủ trương cho vay với điều kiện là có tài sản bảo đảm theo quy định, chứ tôi không cầm bất cứ hồ sơ hay tài sản cố gắng nào", ông Sáng nói.

Lãnh đạo các chi nhánh đã giải ngân cho 12 công ty của ông Danh tuần tự được gọi lên thẩm vấn. Trong đó, có người thừa nhận đã chủ quan khi chỉ phê chuẩn trên hồ sơ mà không đi rà thực tại vì tin tưởng.# "hồ sơ đã được trụ sở duyệt y". Về việc này, họ cho rằng lãnh đạo hội sở cũng có bổn phận.

Cũng xung quanh khoản vay này, HĐXX đặt câu hỏi với ông Trần Hoài Lâm (cán bộ BIDV thuộc nhóm gánh vác hỗ trợ chi nhánh thuộc địa bàn TP HCM). Ông này c ho biết khi thực hành chỉ đạo của cấp trên, đã đề xuất chủ trương cấp tín dụng cho 12 doanh nghiệp do VNCB giới thiệu. "T hời gian vay ngắn nên việc cấp gói tín dụng này ăn nhập với quy định của BIDV", ông Lâm trả lời.

Theo toà, nhà băng Nhà nước có quy chế 1627 về việc cho vay phải có đủ 5 điều kiện, trong đó điều kiện mấu chốt là có phương án kinh dinh. Tuy nhiên, phía BIDV khi cho vay không biết khách hàng là ai, phương án trả nợ chưa giám định thực tại, phương án kinh dinh chưa có.

"Như vậy có đúng không?", chủ tọa chất vấn nhưng ông Lâm không trả lời mà nói "xin rút kinh nghiệm".

Nhiều cán bộ của BIDV vi phạm

HĐXX sau đó hỏi bà Nguyễn Thị Phương (Giám đốc Ban Pháp chế của BIDV, đại diện cho BIDV) có quan điểm gì về kết luận giám định của Ngân hàng Nhà nước đối với những người cho ông bán nắp hố ga composite Danh vay 4.700 tỷ đồng là "có hành vi vi phạm cho vay nhưng không gây thiệt hại".

Bà Phương nói những cá nhân chủ nghĩa này "có sai sót chứ không phải là vi phạm hiểm yếu" và BIDV kỷ luật những người liên can". Theo quy trình, các lãnh đạo và cán bộ BIDV đã thực hành đầy đủ và đúng với các quy định của luật pháp, quy định về cho vay của BIDV cùng quy chế 1627 của Ngân hàng Nhà nước.

VKS cũng đặt câu hỏi: "BIDV nghĩ thế nào khi ông Danh đã dùng tiền phạm tội mà có (rút trái phép từ VNCB) để đảm bảo cho khoản vay 4.700 tỷ đồng tại BIDV, và số tiền này cần phải thu hồi để khắc phục hậu quả?".

Đại diện BIDV cho rằng không biết tiền ông Danh đem bảo bảo có cội nguồn từ đâu.

Ông Phạm Công Danh. Ảnh: Quỳnh Trần.

Kết thúc phiên làm việc, HĐXX cho biết tương lai tòa tiếp làm rõ sự thực khách quan trong việc cấp tín dụng khoản vay 4.700 tỷ đồng cho các công ty của ông Danh. Chủ toạ lưu ý thảy những người hệ trọng phải có mặt.

Trong tuổi tham dự tái cơ cấu VNCB, để có tiền chi săn sóc khách hàng, trả nợ… ông Danh chỉ đạo cấp dưới sử dụng 29 lượt pháp nhân các công ty do mình thành lập hoặc đi mượn để lập hiệp đồng vay khống tiền của các Ngân hàng Sacombank, BIDV, TPBank. Do những công ty này không hoạt động kinh dinh, ông Danh cam kết dùng tiền của VNCB để đảm bảo cho các khoản vay, dẫn đến thất thoát hơn 6.000 tỷ đồng. Trong đó, ông Trầm Bê bị cáo buộc giúp ông Danh rút trái phép 1.800 tỷ đồng của VNCB. Nhóm bị cáo thuộc Ngân hàng BIDV gián tiếp gây thiệt hại cho VNCB 2.550 tỷ đồng, số thiệt hại còn lại do người của TPBank giúp sức ông Danh gây ra. Ngoài ra, trong thời kì điều hành VNCB, ông Danh và tòng phạm còn thực hành nhiều hành vi sai phạm gây thiệt hại số tiền 9.000 tỷ đồng của nhà băng này. Vụ việc được đưa ra xét xử trong thời đoạn đầu của vụ án. Năm ngoái ông bị TAND Cấp cao tại TP HCM giữ nguyên mức án 30 năm tù, buộc cùng người liên đới đền bù số tiền thất thoát.

Hải Duyên